扫黑除恶|非法集资风险大,参与后果很严重……

时间:2019-07-14 来源:www.viagrapillsr3online.com

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网络借贷风险暗藏

2013年5月,康某注册成立山东莱芜万顺商务咨询有限公司,并在互联网上设立了网贷网站,雇佣韩某负责人员管理,网上公关等工作。

自2013年5月至11月,犯罪嫌疑人康某,韩某以万顺公司旗下的 '乐网贷' 为网贷平台,对外宣称是新型P2P网络借贷第三方信息中介平台,发布虚假借款标的,以高额回报(年利率20%24%)为诱饵,非法向社会公众吸收资金,涉及全国30个省市1000余人,涉案金额1亿余元,造成损失约3000万元。

康某非法吸收的资金主要用于其个人经营和放贷给他人。后因资金链断裂而无力偿还投资人本息,康某为躲避债务,逃匿外地后被抓获。莱芜市检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪批捕了这两名犯罪嫌疑人。

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案件警示

办案检察官提醒公众,乐网贷倒闭使得众多投资人资金被套,是因为犯罪嫌疑人往往以高额的利息为诱饵,吸收网民的资金,然后用于私人放贷赚取利息差或用于私人经营,一旦出现资金链断裂,就会给投资者带来巨大的经济损失。克服贪便宜心理,拒绝高息诱惑,谨慎对待网络借贷。

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借新还旧的庞氏骗局

具体而言,网络借贷涉嫌非法集资主要有三种情况:

一是搞资金池,一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人,或者先归集资金,再寻找借款对象等方式,使放贷人资金进入平台账户,产生资金池。

XX其次,一些P2P网络借贷平台运营商尚未履行验证借款人身份真实性的义务。他们未来发现甚至默认借款人代表平台上的多个虚假借款人(也称为借款基金)发布了大量虚假借款信息,为非特定多数募集资金,用于投资房地产,股票,债券,期货等,有的直接使用非法募集资金用于高利贷以赚取利差。

三,个人P2P网络借贷平台运营商,发布虚假的高利润借款目标筹集资金,采用新庞的诈骗模式,并在短期内收集大量资金,部分用于自己的生产经营,有的甚至是逃跑

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江苏省司法行政在线

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